AML školenie pre podnikateľov a povinné osoby Odborná príprava podľa § 20 ods. 3 zákona č. 297/2008 Z. z. — so skúškou, certifikátom a potvrdením pre firmu
Lektor: Tím BILVAO
Pre koho je kurz
Pre podnikateľov, konateľov a manažérov firiem, ktoré sú povinnou osobou podľa zákona č. 297/2008 Z. z. – realitné kancelárie, autobazáre, e-shopy a obchodníci s hotovosťou nad limit, poskytovatelia služieb pre firmy, účtovné a poradenské firmy. Kurz splní povinné ročné školenie zamestnancov podľa § 20 ods. 3 a dá vám do ruky hotové dokumenty.
Čo sa naučíte
či je vaša firma povinná osoba a čo presne musí mať vypracované (program vlastnej činnosti),
ako identifikovať klienta, konečného užívateľa výhod a politicky exponovanú osobu bez zbytočnej byrokracie,
ako rozpoznať neobvyklú obchodnú operáciu a čo urobiť ako prvé (zdržanie, ohlásenie cez goAML),
čo kontroluje Finančná spravodajská jednotka a ako sa vyhnúť pokute až do 1 000 000 €,
čo zmenila novela 73/2026 a termíny, ktoré nesmiete zmeškať.
Čo dostanete
8 modulov · 71 lekcií s prípadovými štúdiami · priebežné kvízy · záverečná skúška · certifikát s verejným overením · potvrdenie o odbornej príprave pre firmu · 7 editovateľných vzorov (program vlastnej činnosti, hodnotenie rizík, KYC, záznam o školení a ďalšie).
🎁 Vyskúšaj zadarmo — ukážková lekcia a otázky bez registrácie→ Obsah kurzu 1 Risk-based approach v praxi 12 min 2 Čo je AML/CFT a čo je cieľom kurzu 12 min 3 Firemný AML profil v aplikácii 12 min 4 Identifikácia klienta 14 min 5 Program vlastnej činnosti: čo musí obsahovať 15 min 6 Konečný užívateľ výhod: podstata 15 min 7 Kedy a čo ohlásiť FSJ 12 min 8 Čo je neobvyklá obchodná operácia 13 min 9 Overenie identifikácie a dôveryhodné zdroje 12 min 10 Rizikové faktory: klient, produkt, kanál, krajina 12 min 11 Oficiálne indikátory FSJ 2026 12 min 12 Ako overovať KÚV po novele 73/2026 12 min 13 Ako funguje legalizácia príjmov a financovanie terorizmu 12 min 14 Interný proces: komu hlásim a čo urobím ako prvé 12 min 15 goAML a registrácia povinnej osoby 14 min 16 AML zodpovedná osoba, roly a zastupiteľnosť 12 min 17 Uchovávanie údajov a AML verzus GDPR 12 min 18 Kedy sa vykonáva základná starostlivosť 14 min 19 Kto je povinná osoba a kedy vzniká AML režim 13 min 20 Zdržanie NOO podľa § 16 12 min 21 Red flags v obchodných a finančných operáciách 15 min 22 Rizikové skóre LOW / MEDIUM / HIGH 12 min 23 Praktický workshop: onboarding rizikového klienta 12 min 24 Zložité vlastnícke štruktúry a dokumentácia 12 min 25 Zjednodušená a zvýšená starostlivosť 12 min 26 Zákonné povinnosti v jednej mape 13 min 27 Účel vzťahu, priebežné monitorovanie a aktualizácia 12 min 28 Politicky exponovaná osoba (PEP) 14 min 29 Red flags pre reality, právne a iné profesionálne služby 13 min 30 Mlčanlivosť a tipping-off 12 min 31 Kontrolný systém, školenia a dôkaz o splnení 12 min 32 Praktický workshop: podozrivá transakcia existujúceho klienta 12 min 33 Písomné posúdenie a interná eskalácia 14 min 34 Keď CDD nemožno dokončiť: § 15 13 min 35 Priebežný review a udalosti, ktoré menia riziko 12 min 36 Kontrola FSJ, nápravné opatrenia a sankčné riziko 15 min 37 Záverečný recap, firemné potvrdenie a príprava na skúšku 12 min 38 Sankcie, sankcionované osoby a geografické riziko 12 min 39 Odborná príprava podľa § 20 ods. 3 12 min 40 End-to-end prípad: od red flagu po hlásenie 12 min 41 Prípadová štúdia: Pokus o obchod 8 min 42 Financovanie terorizmu a proliferácie: iný cieľ, iné pravidlá 10 min 43 Prípadová štúdia: Onboarding klienta bez zisteného konečného užívateľa výhod 8 min 44 Prípadová štúdia: Neurčité poradenské faktúry ako zdroj peňazí kupujúceho 8 min 45 Prípadová štúdia: Rozpor v údajoch o konečnom užívateľovi výhod 8 min 46 Prípad: obchodník a zákazník platiaci v hotovosti 15 min 47 Ako program napísať a 7 chýb z kontrol 16 min 48 Prípadová štúdia: Virtuálne sídlo a zahraničný konečný užívateľ výhod 8 min 49 AML a GDPR bez konfliktu 12 min 50 Prečo ste v tom aj vy: povinné osoby ako strážcovia brány 13 min 51 Prípadová štúdia: Potenciálny PEP vo vlastníckej štruktúre kupujúceho 8 min 52 Prípadová štúdia: Prepojené platby pri nákupe zlata 8 min 53 Prípadová štúdia: Nízke rizikové skóre a nový spúšťač 8 min 54 Prípadová štúdia: Zdržanie transakcie 8 min 55 Prípad: realitná kancelária a schránková firma 13 min 56 Prípadová štúdia: Prietokový účet – prostriedky odchádzajú v deň prijatia 8 min 57 Prípadová štúdia: Zhoda mena so sankčným zoznamom 8 min 58 Prípad: e-shop, autobazár a hotovostný prah 10 000 € 12 min 59 Prípadová štúdia: Hotovosť od tretích osôb 8 min 60 Prípadová štúdia: goAML nedostupný počas urgentného hlásenia 8 min 61 Európa a svet: AMLR 2027, FATF a sankcie 12 min 62 Hotovostné limity: 5 000 €, 15 000 € a prah 10 000 € 12 min 63 FSJ, kontrola a pokuty do 1 000 000 € 12 min 64 Prípadová štúdia: Klient tlačí na vysvetlenie, prečo od neho žiadate doklady 8 min 65 Prípadová štúdia: Nehnuteľnosť cez zložitú štruktúru 8 min 66 Prípadová štúdia: Program vlastnej činnosti stiahnutý z internetu 8 min 67 Veľké zhrnutie: ročný AML kalendár povinnej osoby 15 min 68 Prípadová štúdia: Nová verzia AML programu po legislatívnej zmene 8 min 69 Prípadová štúdia: Chýba dôkaz o školení 8 min 70 Prípadová štúdia: Bývalý klient žiada výmaz svojich AML údajov 8 min 71 Prípadová štúdia: Nový zamestnanec nastupuje uprostred roka 8 min 📎 Materiály na stiahnutie v cene Editovateľné vzory a checklisty, ktoré po kúpe nájdeš priamo v kurze.
📄 Vzorová kostra Programu vlastnej činnosti – NIE JE určená na bezmyšlienkové prevzatie 📄 AML hodnotenie rizika – pracovný formulár 📄 KYC / KÚV / PEP / sankcie – checklist 📄 Záznam o AML/NOO posúdení 📄 Interné hlásenie podozrenia AML zodpovednej osobe 📄 Záznam o odbornej príprave AML/CFT 📄 Ročný AML compliance checklist 14,99 € s DPH
12,19 € bez DPH · prístup na 12 mesiacov · certifikát po absolvovaní
BILVAO s. r. o. · Jesenského 564/9, 957 01 Bánovce nad Bebravou · IČO: 53399978 · DIČ: 2121383363 · IČ DPH: SK2121383363 · info@bilvao.com